2022年8月17日 17:00

投資経験1年以内の投資初心者544人にアンケート 投資を始めた理由は「資産を増やしたい」、「給料が上がると思えない」 その一方で、7.9%が早くも投資から離脱!

〜 投資ではなく投機に陥る初心者の姿が明らかに 〜

 業界最多の講座数を誇る日本最大規模の金融オンラインスクール「グローバルファイナンシャルスクール」(以下略:GFS、東京都港区、市川雄一郎校長)は、この1年以内に投資を始めた全国20代〜60代の男女544人に対してアンケートを行いました。

<調査サマリー>

・投資を始めた理由は、「資産を増やしたい」、「給料が上がると思えない」

・その一方で、7.9%が投資をスタートして1年以内で早くも離脱

・投資をやめた理由は、「時間が無くなった」、「市場動向が見通せない」、「損失が出た」
 短期的なリターンが取れないことで離脱し、投資ではなく投機に陥る初心者の姿が明らかに

・投資初心者の投資先、現在も今後も1位「投資信託」、2位「個別株」、3位「FX」

調査結果 詳細

投資を始めた理由は、「資産を増やしたい」、「給料が上がると思えない」
この先の不安を解消するために投資を始める人が多数

1年以内に投資を始めた、投資初心者のうち50.2%と半数が「単純に資産を増やしたいから」投資を始めたと回答。次いで「この先給料が上がると思えないから」(18.4%)、「将来の年金支給減」(10.7%)、「物価高がしばらく続きそうなので」(10.5%)と続き、これからの不安に備えるために投資を始める人が多くおり、世相を如実に表す結果となりました。

投資をスタートして1年以内でやめた人が7.9%
やめた理由は「時間が無くなった」「市場動向が見通せない」「損失が出た」

 

 先の不安に備えて、投資を始めたものの全体の1割近く(7.9%)が早くも投資から離脱していることがわかりました。投資から離脱した理由を尋ねたところ「投資に回す時間が無くなった」が1位、次いで「市場動向が見通せない」「損失が出た」とリターンが取れないことを理由にする人もおり、昨今の市場動向の難しさと、どうしても投資方針がブレてしまい、それにより投資にかかる時間や損失が膨らんでしまう、投資初心者の姿が垣間見えました。投資の基本である長期・積立・分散などの基本から外れ、投資ではなく投機に陥ってしまうケースが多いことが見てとれます。

今までの投資金額は、回答者平均469万円
中間値は50万円、10〜49万円の価格帯が最多

 これまでの投資金額の平均は「469万円」となりました。また最大値は8,765万円、中間値は50万円となり、金額帯別でも10万〜49万円が最も多い価格帯となりました。最初から100万円や1000万円を超える金額を投資に回す強者もいる一方、中間値や最多の価格帯の傾向から、投資初心者の投資金額として、数万円から50万円程度の金額からチャレンジする人が多く、堅実に投資に取り組む姿が浮かび上がりました。

 投資初心者の投資先は、現在も今後も1位「投資信託」、2位「個別株」、3位「FX」

 現在も投資を続けている人に、どんな商品に投資をしているかを聞いたところ、第1位は「投資信託」(57.9%)、第2位が「個別株」(44.3%)、第3位は「FX」(38.5%)となりました。

 今後については「個別株」REITがそれぞれポイントをあげました。投資を始めたことで、ある程度の知識を習得した投資初心者が、より値動きの大きい商品に関心を持つ姿が見てとれました。

調査概要

 調査方法: インターネット調査
 調査対象: 1年以内に投資を始めた、全国20代〜60代の男女
 調査期間: 2022年7月27日〜7月29日 
 回答者数: 544名

グローバルファイナンシャルスクール(GFS)について 

資産形成の教育の浸透を目指す、金融オンラインスクールです。
業界最多の講座数を誇り、1年で3倍の生徒数に伸長しました(2022年1月現在)。※投資商品の販売は一切ありません。

【校長のご紹介:市川雄一郎(いちかわゆういちろう)】
生活者目線の自由なトークが持ち味。物腰やわらかで明快な講義は、全国に多数のファンがいる。
グローバルファイナンシャルスクール校長。CFP®。1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)。日本FP協会会員。日本FP学会会員。1969年生まれ。グロービス経営大学院修了(MBA/経営学修士)。日本のFPの先駆者として資産運用の啓蒙に従事。
ソフトバンクグループが創設した私立サイバー大学で教鞭を執るほか、金融機関の職員や顧客に対する講義や講演も行う。
「日本経済新聞」「日経ヴェリタス」「朝日新聞」「東洋経済」「週刊ダイヤモンド」などへの原稿執筆・コメント提供のほか、ラジオ日経などのメディア出演も多数。主な著書に「投資で利益を出している人たちが大事にしている45の教え」(日本経済新聞出版)がある。
公式サイト:https://gfs-official.com/ 体験版講座:https://toushi-up.com/
<オンラインプレスルーム> https://www.pr-today.net/a00484